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Dieser Finanz-Tipp geht leider nicht.

 

Du kannst doch bis zu 4000 € p.a. sowieso absetzen

 

Wachstum in den letzten Quartalen ins Stocken geraten Ich hab nochmals etwas nachgekauft, die kommen schon wieder.

 

Hmm dieser ganze Doppelbesteuerung- und Quellensteuermurks ist aber auch krampf

 

TR senkt ab 12.06. auf 3,75%

 

Mhh... bin da mal wieder am überlegen das TG nun dorthin zu schieben, nachdem die 4% bei der Comdirect heute ausgelaufen sind.
TR oder Consorsbank für 5 Monate. Aber in diesem Jahr scheint ja (derzeit) keine weitere Zinssenkung angedacht zu sein.

Das einzige, was mich etwas abhält, ist die Erfahrung meiner Schwester als nach einer Einzahlung (von nichtmal 10.000€) ein Herkunftsnachweis gefordert wurde (Geldwäschegesetz).
Die Suche im netzt hat einige fragwürdige Erfahrungen zutage gebracht.
Wüsste jetzt nicht was ich darauf antworten sollte, das Geld wurde ja über Monate bzw. Jahre angehäuft.

Hat jemand der TR Nutzer hier auch schonmal solche Erfahrungen gemacht?

 

Alles wie erwartet und transparent von TR kommunziert.

 

Es kommt auf die Kulanz der Bank an ob sie dir glauben und irgendeinen "Kulanz" Prozess haben. Gefordert sind eindeutige Nachweise wie Kontoauszüge oÄ., Ausnahmen gibt es vom Gesetz her mWn nicht wie zB Geburtstagsgeschenke.
Wenn TR aber einen Nachweis will, trotz Bestandskunde, dann dürfte der Weg aber relativ einfach für die sein. Denn dann ist es keine gesetzliche Vorschrift und eher Kundengeängelung

 

dachte, der Einlagensatz wäre 3,5%?

 

Wäre da ja aber Neukunde mit direkter Einzahlung im mittelniedrigen fünfstelligen Bereich.
Das sind letztlich aber fast ein ganzes Jahresnettogehalt. Und ob das für die dann okay ist, ist ja dann auch die Frage.

Sonst kann man doch nur einen Kontoauszug vom überweisenden Konto zeigen (aber die Wissen doch von welchem Konto es könnte?!)
Denn ob das die über die letzten zahlreichen Monate angespartes ist oder noch Reste vom Erbe von vier Jahren, was weiß ich.

Ich verstehe durchaus warum es das gibt. Aber in der Praxis erscheint mir das letztlich vor allem eine Gängelung für Privatpersonen, die ihr lange Erspartes verschieben wollen.

Sparkasse, VR-Bank, Comdirect und Baader/Scalable hat es nie gejuckt, auch bei teils der dreifache Summe.

 

Bestandskunde ist jeder, der ein Konto hat.
Wenn sie <10000€ eine Nachweis haben wollen, ist das individuell so. Dann aber sind die Nachweise vermutlich auch weniger streng.
Alternativ stückel einfach und setze drauf das es unauffällig genug ist

 

Also ich hab schon höhere Summen verschoben und nie wollte ne Bank was wissen. Finde ich seltsam.

 

in bar?
Wäre in der Tat merkwürdig wenn eine dt. Bank heutzutage für 20-30k in bar keine Nachweis will.
Alles vor 2-3 Jahren außen vor, denn da gab es die Regel ja noch nicht

 

Es hat schon seine Gründe warum Deutschland ein Geldwäscheparadies ist.

 

Das offensichtlichste ist Unternehmen die Containerschiffe betreiben. (Maersk, Hapag, ZIM)
Die meisten haben aber viele langlaufende Verträge die nicht an die Spotraten gebunden sind.

Recht große Ausnahme: ZIM Integrated shipping.
Kurs von ZIM und der Frachtrate nebeneinander legen und du erkennst die starke korrellation.
Problem dabei ist, Frachtraten sind aktuell ziemlich hoch und der Kurs bei ZIM auch.
Bei niedrigen Frachtsten verbrennt ZIM zuletzt geld.

Der Index selber ist glaube ich nicht über Derivate oder Futures abgebildet, weil das im Containermarkt wohl keinen Sinn macht.

Quelle: Hab mich damit 2022 mal etwas länger beschäftigt weil es nach einem interessanten Investment aus sah.
Auch Quelle: war eher mäßig erfolgreich.

 

Hab in den letzten drei Monaten ca 20k hingeschoben, keine Probleme mit Herkunftsnachweis.

Bei einmaligen Einzahlungen in der höhe ist das halt verpflichtend und die sind nunmal jetzt ne Bank.

 

Ab 10k muss jede Bank fragen

In 5 Jahren hatte ich nie Probleme, aber meine größte Einzel Einzahlung war afaik 6k oder so

Laut Internetz könnte es aber auch so durchrutschen, wenn du den Betrag über mehrere Tage überweist - alle zwei Tage 7500 z.B.

 

Ach so, es geht um Bareinzahlungen.

Ok, dann hätte ich als Bank wohl auch gefragt.

 

Ich glaube, du machst dir da zu viele Gedanken. Banken haben nunmal ein automatisches Geldwäschesystem, das müssen sie haben und das wird auch von der Bankenaufsicht geprüft. Manchmal schlägt das nunmal an und dann fragt die Bank halt nach. Da passiert nichts wildes.

Das stimmt meines Wissens nach nicht. Bei Bareinzahlungen ab 10.000 € muss die Bank nachfragen und ein standardisiertes Formular ausfüllen. Bei Überweisungen sollte das nicht so sein (auch wenn das erste Google-Ergebnis das behauptet).

 

Das Aufteilen von Zahlungen, um unter irgendwelche Geldwäscheprüfungsgrenzen zu rutschen, bringt normal nichts. Banken haben da eine Smurfing-Kontrolle laufen.

 

Natürlich bringt das was, wie soll es sonst gehen? Die Bank müsste sich ja sonst auf ewig die Beträge merken und nachverfolgen um nach x Monaten rumzumosern
idR sind die Kunden ja auch bekannt und teilweise langjährig dabei, da kann man schon grob abschätzen was auffällig ist und was nicht.

 

Auf ewig nicht. Aber über einen gewissen Zeitraum Zahlungen aufzusummieren, ist jetzt nicht so wahnsinnig kompliziert.

 

Eben, "ein gewisser Zeitraum" sagt ja schon das Stückelung etwas bringt. Selbst wenn die Kontrolle nur ein banales summieren ist.

 

* Post hat sich erledigt

 

Ich hatte früher mal ein Tagesonlineüberweisungslimit (Gibts das Wort? ) von 1000€ bei meinem VR Girokonto.
Schon alleine deshalb müsste ich das über Tage stückeln

 

GME um 40% eingebrochen. Was hat Roaring Kitty denn gesagt?


Edit: https://www.reddit.com/r/mauerstrassenwetten/comments/1da74p5/im_in/
Wtf
Bester Kommentar. Halten und nachkaufen

Er weint gerade.

 

Die Banken haben doch bestimmt Red Flags die intern automatisch ausgelöst werden, wenn ungewöhnliche Vorgänge auf einem Konto stattfinden oder nicht? Ungewöhnlich in dem Sinne, dass sie stark von dem abweicht was sonst so auf dem Konto los ist. Summen die nicht zum Einkommen/Kontoguthaben passen + ungewöhnliche Herkunft bei Eingängen größerer Summen oder Zielkonten (exotische Auslandskonten whatever).
Nicht selten sind es gerade Kryptotrader, die früher sehr oft davon ein Lied singen konnten, wenn mal wieder ihre Bank ihr Konto eingefroren und dies an Ermittlungsbehörden gemeldet hat, weil da aus irgendeinem Shithole eine fünfstellige Summe auf ein Konto eingegangen ist wo sonst nur Peanuts liegen.
Ein langjähriger Kunde mit einem üppigen Einkommen, Selbstständig o.Ä. der kann auch fünfstellige Summen hin und herschieben ohne, dass da irgendwo ein interner leiser Alarm los geht aber ein Bürgergeldbezieher der plötzlich 100k reingespült bekommt, der wird doch safe aufs Links gedreht.

Wenn das so abläuft, werden die Banken aber sicher auch nicht preisgeben wie genau diese Mechanismen aussehen, da man sie ja dann auch gezielt umgehen könnte u.a. eben mit Teilüberweisungen usw, ich denke davon lassen die sich nicht verarschen.
Hier gibts doch bestimmt einen im Thread der bei einer Bank
arbeitet und sagen könnte ob das ungefähr so hinkommt?!

 

Die Fage ist halt wenn ich jetzt von meiner VR Bank eine große Summe auf mein ING Tagesgeld überweise, kann es doch der ING wurscht sein woher das Geld kommt das müsste ja dann schon die VR Bank prüfen

 

Das sind erst einmal automatische Systeme, die das auslösen. Und die werden bestimmt nicht nur die einzelne Überweisung unter völliger Ausblendung der Vergangenheit betrachten.

 

Nope, beide können unabhängig voneinander prüfen.

 

Kurz mal reingeschaut.
KGV: 775,83

da geht noch was

 

Die verschiedenen limits kannst du heute ja idR selbst individuell setzen

Bei TR wurden die Nvidia Split Anteile bereits gutgeschrieben, der Kurs aber noch nicht aktualisiert, jetzt darf ich mich 2 Tage ein bisschen reich fühlen

 

Hatte ich oben schon teilweise geschrieben und ja, so ungefähr funktionieren Geldwäsche-Prüfungen im Online-Zahlungsverkehr.

Zum Thema Smurfing-Kontrollen @das_opa
Wenn du heute 10.000 und morgen wieder 10.000 und denkst, super, damit trickse ich die Bank aus, weil die ja erst ab 12.500 prüft, dann ist das eben falsch.
Wenn du heute 10.000 überweist und in einem Jahr wieder 10.000, damit du unter 12.500 je Überweisung kommst, dann Glückwunsch.

 

Schau dir doch den genannten Fall an, es hieß Stückelung bringt nichts. Was eben so pauschal nicht stimmt.

Natürlich ist das möglich. Es ist viel mehr relevant als der reine Betrag.

 

Comdirect hat bei dem Tagesgeld-Plus den Zinssatz von von 3,25% auf 3,0% auch gesenkt.

 

Nice, der Wert der Nvidiaaktien hat sich über Nacht verzehnfacht. Kündigungsmail an meinen Chef ist schon raus. Porsche 911 ist auch bestellt. Das Angebot ist zwar nicht stornierbar, aber was soll's. Ich hab das Gefühl, das wird ne gute Woche

 

Ich stell mir gerade so vor wie Leute hinterm Mond mit Nvidia Aktien jetzt wirklich ihre Kündigung rausschicken und Montag überrascht aufwachen

 

Und die vielen Vorgesetzten, die sie sich am Montag über das Häufchen auf ihrem Schreibtisch wundern.

 

Wie genau bzw was reicht dem FA an Infos, wenn man als Mieter die Nebenkosten absetzen will? Prinzipiell ja nur 20% auf alles, ohne Materialkosten. Brauch ich dann wirklich für jeden NK Punkt eine Detailrechnung com Vermieter damit ich weiß wie sich die Gesamtrechnung zusammensetzt? Oder ist das auch wieder so ein Ding "wo kein Kläger da kein Richter und bis 1000€ ist's eh egal"